Oma varainhoito
Sijoittajan kannattaa vuosittain tehdä tarkistushuolto, jotta hän tietää, mitä omistaa ja kuinka paljon. Kätevintä on koota sijoitukset taulukkoon ja merkitä siihen kunkin rahaston nykyarvo ja verrata sitä alkuperäiseen suunnitelmaan.
Tämän jälkeen olisi hyvä tarkistaa, mikä on
salkun sisältö. Maltillisella sijoittajalla tulisi olla 40 prosenttia
osakkeissa ja loput vähäriskisimmissä kohteissa. Salkun
sisällön tarkistamisen jälkeen kannattaa tarkistaa salkun
tuottokäyrä ja vielä varmistaa, että riskitaso on
hyvä. Tämän jälkeen on hyvä kirjata ylös
muutokset, joita voisi kuvitella tekevänsä tulevaisuudessa.